Что может нам сообщить о контрагенте количество поданных на него исков

Существуют определенные события, наступление которых может сообщить нам о возможных наступающих или уже наступивших проблемах у наших контрагентов. К одним из таких событий я отношу резкое увеличение объема поданных исков в отношении компании. “Резкое” в данном случае означает, что объем поданных исков за последний год увеличился на порядок и это бросается в глаза.

Чтобы увидеть, как это бросается в глаза, лучше использовать специальные сервисы, потому как там имеется графическое представление данных. Многое здесь зависит от насмотренности, но я покажу ниже примеры того, что сам считаю резким увеличением исков.

Вот примеры того, что я считаю “резким” увеличением исков к компании:

• За 2020 и 2021 гг. исков почти не было, а с 2022 г. их стало очень много. Это повод, как минимум, попробовать узнать, что происходит в компании: 

• Похожая ситуация — тут я бы также постарался узнать, что происходит в компании и связался бы с истцами по поданным искам:

• Похожая ситуация, но масштаб больше. Повод быстро начать изучать ситуацию в этой компании:

• И здесь, на мой взгляд, резкое увеличение объемов исков:

• Тут ситуации попроще, но все равно появились риски:

А вот ситуации, когда поданных исков много, но эта нормальная практика для компании: 

А здесь компания, которая, видимо, вообще добровольно не платит контрагентам. Насколько мне известно, это крупная государственная компания. У них политика простая: идите в суд, получайте исполнительный лист и возбуждайте исполнительное производство, так и получите свои деньги. Поэтому при работе с ними нужно дополнительно заложить 6-9 месяцев на суд до момента получения денег:

А вот тут явно вырисовываются волны) Видимо имеет место сезонность: 

Ниже представляю неоднозначные ситуации, когда сложно определить есть ли проблемы у компании.

• Здесь, например, видно, что и раньше были иски. Но за последние полгода появились 3 крупных иска более 10 млн руб. Я бы насторожился и сделал пару звонков истцам:

• Похожая ситуация. Вроде и раньше были иски. Но совсем недавно появилось несколько очень крупных:

• Тоже странная ситуация. Иски вроде были всегда, но последние пошли очень крупные:

В целом, графическое представление объема поданных на компанию исков позволяет сформировать первое впечатление о текущей ситуации в компании. Много здесь зависит от насмотренности. Если есть какие-то подозрения, я всегда делаю звонки истцам и пытаюсь таким образом выяснить, что происходит в компании.

Автор статьи:
Руслан Кубатаев
Управляющий партнер 
Агентства по урегулированию долговых споров ЛЕОНАКС